Como conciliar a maquininha
Conciliar é responder uma pergunta só: o que a adquirente depositou é o que ela devia depositar? O Belion já sabe o que ela deve, porque congelou taxa e prazo no momento de cada venda. O que falta é você marcar o que caiu.
São dois momentos. O primeiro você faz uma vez; o segundo, toda semana.
1. Configure taxa e prazo de cada forma
Isso mora em Cadastros → Lojas → (sua loja) → Formas de pagamento. É a mesma tela onde as formas do PDV são criadas.
Clique no lápis de uma forma para abrir a configuração:
Três campos decidem tudo:
- Taxa (%) e Taxa Fixa (R$) — o que a adquirente cobra. A taxa fixa é cobrada por transação, independente do valor.
- Modo — como o dinheiro volta:
- Imediato — cai no ato (dinheiro na gaveta);
- Prazo fixo (D+N) — a operadora deposita tudo de uma vez, N dias depois da venda. É o caso do PIX (D+1) e do débito (D+1);
- Por parcela — uma entrada por parcela, a cada 30 dias. É o crédito parcelado.
- Prazo — o N. Com Contar em dias úteis ligado, o prazo pula fim de semana e feriado.
Copie do seu extrato, não do que você lembra. A taxa que a maquininha cobra muda por bandeira e por negociação. Se a conciliação vive acusando diferença de centavos, quase sempre é a taxa cadastrada que está redonda demais.
Mudar a configuração não mexe no que já foi vendido
O aviso azul na tela é literal: recebível já gerado não é recalculado.
Isso é de propósito. Se a taxa nova retroagisse, o extrato que você conferiu ontem mudaria sozinho hoje, e a conciliação da semana passada deixaria de fechar. Venda antiga guarda para sempre a taxa e a data que valiam no dia dela; a configuração nova vale da próxima venda em diante.
Precisa corrigir uma linha específica? Use Ajustar data na tela de Recebimentos (abaixo) — o ajuste manual vence a configuração e não é desfeito.
2. Dê baixa no que caiu
Em Financeiro → Recebimentos, a aba Previstos lista o que ainda vai entrar, dia a dia:
Abra o extrato da adquirente ao lado e, linha por linha:
| Situação | Ação |
|---|---|
| caiu na data e no valor | Dar baixa — informe a data do depósito |
| caiu, mas outro dia | Dar baixa com a data real |
| não caiu e já passou | Não caiu — a linha vira Atrasado e some do previsto |
| vai cair, mas mais tarde | Ajustar data |
| você baixou errado | Reverter |
Selecionando várias linhas de uma vez, aparece a barra de baixa em lote no rodapé — para o dia em que a operadora deposita tudo junto.
A data que você informa é a que conta. Ela decide em que dia o dinheiro entra no Fluxo de Caixa. Baixar tudo com a data de hoje "para adiantar" joga depósito de terça no caixa de quinta.
Conferindo uma conta de cada vez
A lista tem a coluna Conta — onde cada recebível vai entrar. E, quando existe mais de uma conta cadastrada, aparece também o filtro Conta na barra de cima. É o que torna a conferência possível quando o cartão cai num banco e o PIX em outro: filtre pela conta, abra o extrato daquele banco e concilie só o que é dele.
Dois detalhes que evitam susto:
- A coluna nunca fica vazia, nem nas vendas antigas. Quem não tem conta gravada mostra a conta que a regra padrão resolve — o mesmo destino que o dinheiro teria de qualquer jeito.
- O filtro acha o histórico também. Filtrar pela conta padrão traz as vendas anteriores a você ter criado a segunda conta.
Como vincular cada forma a uma conta está em Como usar o Fluxo de Caixa.
As regras que evitam confusão
Não dá para ajustar a data de uma linha já recebida. A ação nem aparece. Mover a data de algo baixado reescreveria um dia de caixa que você já conferiu — se precisa mesmo, reverta primeiro.
Reverter apaga a data do recebimento junto. Não existe "recebido sem data": seria uma linha que some do que falta receber e continua contada no caixa.
A venda em 3x nem sempre vira 3 linhas. O número de linhas segue o repasse, não a venda: no prazo fixo a operadora deposita tudo de uma vez, então é uma linha só mesmo que o cliente tenha parcelado. Só o modo por parcela gera uma linha por parcela.
Total ≠ Líquido. O total é o que o cliente pagou; o líquido é o que a adquirente deposita. A diferença são as taxas, que aparecem no Plano de Contas como lançamento Operacional — você não digita, elas nascem da venda.
Perguntas comuns
O depósito veio junto de vários dias. Selecione as linhas correspondentes e use a baixa em lote com a data do depósito.
O valor depositado é menor que o líquido previsto. Confira a taxa cadastrada e se houve estorno ou antecipação. A antecipação cobra taxa extra, que o Belion não conhece — o caminho é baixar a linha e lançar a diferença como despesa operacional.
Uma linha aparece como Atrasada e o dinheiro caiu depois. Dê baixa normalmente com a data real; Atrasado é só marcação, não trava nada.
Vendi hoje em dinheiro e não aparece no caixa. Entra a partir de amanhã: no próprio dia da venda ela ainda é previsão.
Continue
- O Financeiro do começo ao fim — como esta tela conversa com o resto do módulo.
- Como usar o Fluxo de Caixa — onde o dinheiro conciliado aparece como saldo, e onde o que ainda está com a operadora aparece em A receber de operadoras, separado do que você já tem.