Como emitir boleto na venda e escolher o banco

O boleto é a forma de vender a prazo em que quem cobra é o banco. O título sai registrado em nome do cliente, com multa e juros já gravados, e a baixa acontece sozinha quando o banco confirma o pagamento. Você não recebe parcela no balcão — por isso é a opção para cliente que compra de longe, empresa que paga por boleto ou venda parcelada que você não quer cobrar pessoalmente.

O caminho completo é: ligar o boleto na loja, escolher os emissores (os bancos que vão emitir), vender no caixa e acompanhar os títulos em Vendas → Boletos.

O boleto é por loja. Cada loja tem a sua política (parcelas, multa, juros), os seus emissores e o seu banco padrão. Ligar numa loja não afeta as outras.

Os emissores disponíveis

Hoje o Belion emite boleto por cinco emissores:

• Pagar.me — emitido pela conta Pagar.me da própria loja, sem convênio bancário. Exige a conta Pagar.me conectada e com o cadastro aprovado.
• Sicredi — convênio bancário próprio. Você mesmo cadastra os dados do convênio e valida a conexão.
• Sicoob, Itaú e Bradesco — convênio bancário próprio, com ativação assistida: você pede pelo painel e o time da Belion faz a ativação com você.

Nos bancos, o valor do boleto cai integral na conta do seu convênio; a tarifa do banco é debitada pelo próprio banco, e a taxa Belion por título registrado entra na fatura da assinatura.

Os bancos dependem do plano. Se o card de um banco aparece travado com convite para upgrade, o seu plano não inclui boleto bancário.

Em Configurações → Integrações, no filtro Pagamentos, os bancos aparecem na lista de integrações, mas a configuração é feita sempre na página da loja.

1. Ligue o boleto na loja

Em Cadastros → Lojas, abra a loja e vá na seção Boleto. Ela tem três blocos, nesta ordem.

Política de cobrança

Vale para qualquer emissor:

• Aceitar boleto nesta loja — ao salvar ligado, a forma Boleto passa a aparecer no caixa desta loja. Você não cria nada em Formas de pagamento. Desligar tira o boleto do caixa; os títulos já emitidos continuam sendo pagos normalmente.
• Máximo de parcelas e Valor mínimo por parcela — cada boleto tem custo, e numa parcela pequena ele pesa. É para isso que o mínimo existe.
• Vencimento máximo (dias) — até quantos dias depois da venda a última parcela pode vencer.
• Multa após o vencimento (%) — o CDC limita a 2%. 0 desliga.
• Juros de mora ao mês (%) — 0 desliga.
• Instruções impressas no boleto — vazio usa o texto padrão.

Multa e juros ficam gravados no título: quem cobra é o banco, automaticamente. Nada a fazer no caixa.

Avisos automáticos

Enviar o boleto ao emitir, Lembrar 3 dias antes do vencimento e Avisar quando vencer mandam mensagens por WhatsApp para o cliente. Só ficam disponíveis com o add-on de WhatsApp ativo, e cada mensagem é cobrada nele — uma venda em 6x com os três ligados chega a 18 mensagens.

Provedores de emissão

Um card por emissor, cada um com a sua chave para habilitar. Com mais de um habilitado, use Tornar padrão no que deve vir escolhido no caixa — o padrão ganha o selo Padrão. A loja precisa de ao menos um emissor habilitado.

Cada card mostra, no cabeçalho, se aquele emissor já emite (Pronto para emitir, Conectado (validado em …), Solicitado, Em andamento) e o custo por boleto. Na Pagar.me o custo é cobrado só no boleto pago; nos bancos, no registro, mesmo que o título seja cancelado depois.

Clique em Salvar no fim da seção.

Emissores incluídos. Cada loja pode ter até dois emissores habilitados sem custo extra. Habilitar além disso abre Habilitar provedor excedente, com o valor mensal por emissor; a cobrança só começa se você confirmar em Habilitar por esse valor, e encerra no ciclo seguinte se você desabilitar.

2. Configure o emissor

Pagar.me

Não há convênio para preencher. O que importa é a conta Pagar.me da loja: sem ela aprovada, o card mostra Recebedor pendente e o link Configurar em Integrações, que leva ao cadastro do recebedor em Minha Conta.

Dá para ligar o boleto antes da aprovação. Nesse caso o caixa aceita boleto, mas nenhum título é emitido: a venda fecha e o boleto fica para ser emitido depois, pelo detalhe da venda (veja Boleto emitido depois, abaixo).

Sicredi

Preencha os dados do seu convênio:

• Agência (a cooperativa), Posto e Beneficiário;
• Código de acesso — gerado no Internet Banking do Sicredi, em Cobrança › Código de Acesso. Ele é gravado cifrado e nunca reaparece na tela;
• QR Code PIX no boleto (híbrido) — o título sai com QR Pix, e o cliente pode pagar na hora pelo app;
• Tarifa da cooperativa por título — o que o seu banco cobra por boleto; vira despesa automática no registro.

Salve e clique em Validar conexão. O card mostra Aguardando validação até lá e Conectado (validado em …) depois. Se você só tem convênio por arquivo, use Tenho só convênio de arquivo — aí a ativação passa pelo nosso time.

Sicoob, Itaú e Bradesco

Habilite o card e clique em Solicitar ativação (com Nome do contato, Telefone e Observação). O card passa a mostrar Solicitado e depois Em andamento; quando o nosso time concluir, aparece Conectado. O que cada banco pede antes:

• Sicoob — ser cooperado PJ com contrato de cobrança e ter o app do Sicoob no celular. A ativação é feita junto com você, em poucos minutos.
• Itaú — pedir ao gerente a liberação da API de Cobrança e a autorização da Belion como integradora. O card traz o texto pronto para copiar (Copiar texto), com o CNPJ da loja.
• Bradesco — pedir ao gerente o indicador 175 no contrato de cobrança e já ter acessado o Net Empresa. Na solicitação você marca Emitir boletos e, se quiser, Conciliação automática do extrato.

Enquanto o banco não está ativado, o Tornar padrão fica travado com Disponível após a ativação do ….

3. Venda no boleto

No caixa, escolha Boleto na forma de pagamento e o card abre. Antes de tudo:

• A venda precisa ter cliente, com documento e endereço completos — o título registrado exige isso. Se faltar algo, o card mostra Falta no cadastro: e o botão Completar cadastro, que abre só os campos que faltam, sem desmontar a venda.
• Uma venda admite uma única linha de boleto, e boleto não aceita troco: o valor da linha é exatamente o que vira título. Dá para combinar com outras formas — entrada em dinheiro e o resto no boleto, por exemplo.

Então monte o parcelamento:

• Banco do boleto — só aparece quando a loja tem dois ou mais emissores prontos. Vem no padrão; troque se quiser.
• Parcelas (com o máximo da loja ao lado), 1º vencimento e Intervalo (30, 15, 10 ou 7 dias, ou Outro…).
• Parcelas iguais divide o valor em partes iguais. Quando a divisão não fecha nos centavos, a diferença vai para a última parcela — R$ 100,00 em 3x sai R$ 33,33 + R$ 33,33 + R$ 33,34.
• Datas e valores livres deixa você digitar cada vencimento e valor. A Soma das parcelas tem de bater com o valor da linha; Ajustar última parcela acerta a diferença.

O vencimento não é adiado para dia útil: o boleto é pago no banco ou no app, então pode vencer no sábado.

Nos bancos que trabalham com remessa, o card também mostra Registro no banco:

• Bolecode — registra na hora, com Pix quando o banco oferece, e a tarifa de registro é cobrada na hora.
• Remessa — o título só é registrado quando você gera a remessa, sem Pix e sem tarifa até lá. O cliente só consegue pagar depois disso.

Finalize normalmente. Se o cliente tem boleto ou carnê vencido e a loja bloqueia venda a prazo para inadimplente, o caixa pede código e PIN de quem pode liberar.

Depois de finalizar

O fecho da venda mostra Boletos desta venda, com Abrir PDF e Copiar linha digitável em cada título. Para entregar ao cliente:

• Abrir no WhatsApp — abre o seu próprio WhatsApp com uma mensagem pronta, com todos os títulos (link do PDF e linha digitável). Não usa o add-on;
• Enviar ao cliente → Enviar por e-mail — o Belion manda por e-mail para o endereço do cadastro.

Logo depois de finalizar, o título pode aparecer como Aguardando emissão por alguns instantes: a venda está fechada e correta, e o registro no banco acontece em seguida.

Boleto emitido depois

No card do caixa, Emitir o boleto depois fecha a venda na forma boleto sem emitir o título agora. Ela fica com o aviso Boleto ainda não emitido, e o título sai pelo detalhe da venda, em Emitir boleto (Emitir boleto da venda). Esse é também o caminho quando o emissor ainda não está pronto — o caixa liga a opção sozinho.

4. Acompanhe em Vendas → Boletos

A tela abre na aba Títulos, filtrada em Em aberto (a vencer e vencidos), ordenada por vencimento. O card Títulos em aberto soma todas as páginas do filtro, não só a que está na tela.

Filtre por Status, Cliente, Loja e vencimento (Vence de / Vence até). O status de cada título é A vencer, Pago, Vencido, Reemitido ou Cancelado.

Clicar num título abre o acordo (o conjunto de títulos daquela venda), com Pagador, Total, Pago, Em aberto, a multa e a mora gravadas e a lista de títulos. Títulos substituídos por reemissão ou renegociação ficam agrupados à parte e não são mais pagáveis.

Quando algum emissor da loja trabalha com remessa, aparecem também as abas Pendentes (títulos aguardando remessa ou recusados pelo banco), Remessas (onde você usa Gerar remessa) e Retornos (onde você usa Importar retornos, para quem envia por arquivo).

Ações do título

No menu de cada título em aberto:

• Abrir PDF e Copiar linha digitável — para mandar o boleto de novo ao cliente. Não existe "2ª via" separada: é o mesmo título.
• Reemitir — abre Reemitir título: Novo vencimento, Novo valor (vazio mantém o atual) e Emitir sem multa e sem juros. O título atual é cancelado e um novo é emitido; o papel antigo deixa de ser pagável. Nos bancos, reemitir título já registrado gera nova tarifa de registro. Em título de remessa que ainda não foi ao banco, a reemissão sai sem tarifa e com o mesmo número, e a confirmação oferece Imprimir de novo para trocar o papel do cliente.
• Cancelar título — cancela aquele título no banco. O acordo continua com os demais.
• Atualizar situação — nos títulos do Sicoob, Itaú e Bradesco, consulta o banco na hora.

No acordo, Renegociar acordo cancela todos os títulos em aberto e emite novos com as datas que você escolher, com a opção Renegociar sem multa e sem juros.

Reemitir, cancelar e renegociar dependem do seu papel: sem a permissão, as ações somem do menu.

Quando o cliente paga

Você não dá baixa em boleto. A baixa é do banco: quando ele confirma o pagamento, o título vira Pago sozinho — com multa e juros, se pagou atrasado.

• Na Pagar.me e no Sicredi, o aviso de pagamento chega sozinho. Se você desconfia de um boleto pago que não baixou, o botão Sincronizar da tela de boletos confere os títulos da Pagar.me.
• No Sicoob, Itaú e Bradesco, use Atualizar situação no título para consultar o banco na hora.
• Em convênio por arquivo, a baixa chega quando você importa o arquivo de retorno em Retornos.

Um título vencido e não pago bloqueia novas vendas a prazo para o cliente, se a loja usa o bloqueio por inadimplência (seção Crédito e inadimplência da loja).

Perguntas comuns

A forma Boleto não aparece no caixa. Confira se Aceitar boleto nesta loja está ligado e salvo na seção Boleto da loja — o caixa usa a loja selecionada.

Ativei a Pagar.me e o boleto não sai. A conta Pagar.me da loja ainda não foi aprovada. A venda fecha no boleto e o título fica para emitir depois, pelo detalhe da venda.

Como mando a 2ª via? Abra o título em Vendas → Boletos e use Abrir PDF ou Copiar linha digitável. Para mudar data ou valor, use Reemitir.

O cliente pagou e o boleto continua em aberto. Na Pagar.me, use Sincronizar; nos bancos sem aviso automático, Atualizar situação no título. Em convênio por arquivo, importe o retorno do banco.

Posso dar baixa manual num boleto pago em dinheiro? Não por esta tela: a baixa é do banco. Se o cliente pagou de outro jeito, cancele o título para ele não pagar duas vezes.

Devolvi a mercadoria. O boleto cai? Só na devolução total da venda, que cancela os títulos em aberto no banco. Na parcial, o boleto registrado continua valendo. Veja Como fazer uma devolução ou troca.

Habilitei um terceiro banco e apareceu uma cobrança. Cada loja tem dois emissores incluídos; acima disso, cada um tem mensalidade, informada e confirmada na hora de habilitar. Desabilitando, a cobrança encerra no ciclo seguinte.

Continue

• Como vender no fiado e receber depois — a venda a prazo sem banco, com bloqueio por inadimplência.
• Como vender no crediário (carnê) — parcelas cobradas pela própria loja.
• Como criar a loja e as formas de pagamento — onde fica a seção Boleto.
• O Financeiro do começo ao fim — onde os títulos entram como contas a receber.