Como vender no fiado e receber depois

Fiado é a conta aberta do cliente na loja: ele leva agora e paga quando puder, sem parcelas nem data marcada. O Belion guarda cada compra como uma dívida do cliente, controla quanto ele ainda pode comprar e registra cada pagamento no caixa que recebeu.

Fiado ou crediário?

Os dois são venda a prazo com dinheiro da própria loja, mas funcionam diferente:

• Fiado — conta corrida, sem vencimento. O cliente paga quanto e quando quiser, inteiro ou aos poucos.
• Crediário (carnê) — número de parcelas, vencimentos, juros opcionais e multa por atraso. Veja Como vender no crediário (carnê).

Os dois dividem o mesmo limite de crédito do cliente.

1. Ligue o fiado na loja

Não existe chave "aceitar fiado": o fiado aparece no caixa quando a loja tem uma forma de pagamento do tipo Fiado. Em Cadastros → Lojas, abra a loja, vá em Formas de pagamento, clique em Nova Forma de Pagamento e escolha Fiado em Tipo. Fiado não tem prazo de recebimento — quem define quando o dinheiro entra é o cliente.

O passo a passo das formas de pagamento está em Como criar a loja e as formas de pagamento.

2. Defina o limite de cada cliente

O limite é o teto de dívida em aberto que o cliente pode ter somando fiado e carnê. Ele fica na ficha de fiado do cliente: em Vendas → Fiado, clique na linha do cliente e use Alterar Limite.

• Novo Limite (R$) — o valor máximo em aberto.
• Deixe vazio para limite ilimitado. É o padrão de quem nunca teve limite: a ficha mostra Sem limite.

O topo da ficha mostra o Limite compartilhado e como ele está sendo usado: Usado em fiado, Usado em carnê e Disponível.

Estourou o limite? O caixa não trava a venda de vez: ele pede a liberação de um funcionário com autoridade, com Código do funcionário e PIN, no diálogo Limite de crédito excedido — liberar?. Vale para qualquer operador, inclusive dono e gerente — é o PIN que fica registrado como quem liberou.

Se Alterar Limite não aparece para você, o seu papel não pode mudar limite de crédito. Fale com o proprietário.

3. Venda no fiado

O fiado é lançado como forma de pagamento, no caixa ou na venda rápida do balcão. Duas regras:

• A venda precisa ter cliente. A dívida fica no nome de alguém; sem cliente o Belion não finaliza. Se o cliente é dependente de um responsável, a dívida vai para o responsável, que é quem paga.
• Dá para misturar. Parte em dinheiro ou Pix, o resto no fiado.

Com o cliente na venda, o caixa mostra o Limite, o Em aberto e o Disponível dele. Se a parte no fiado passa do disponível, aparece Valor excede o limite de crédito disponível do cliente — e a liberação por PIN é pedida ao finalizar.

Cada venda no fiado vira uma conta na lista, com o código da venda.

Cliente com parcela vencida

Por padrão, a loja bloqueia venda a prazo (fiado, crediário e boleto) para quem tem boleto ou parcela de carnê vencida. Venda à vista continua passando normalmente. O caixa mostra o aviso com as parcelas vencidas e, para vender a prazo mesmo assim, pede código e PIN no diálogo Cliente com parcelas vencidas — liberar venda a prazo?.

Repare: dívida de fiado não entra nessa conta, porque fiado não tem vencimento. O que bloqueia é boleto ou carnê atrasado.

A regra se ajusta em dois lugares:

• Na loja — em Cadastros → Lojas, seção Crédito e inadimplência: Bloquear venda a prazo para cliente com parcela vencida (nasce ligado) e Dias de tolerância (de 0 a 90). Com 0, o bloqueio começa no dia seguinte ao vencimento. Aumente se a baixa do seu banco costuma demorar.
• No cliente — na ficha do cliente, Bloquear venda a prazo com parcela vencida. Desligar libera aquele cliente e fica registrado na auditoria. Nas compras faturadas no responsável, vale a configuração do responsável.

Não há "cliente bloqueado" para desbloquear: quando a parcela vencida é paga, o bloqueio some sozinho.

4. Acompanhe quem deve

Vendas → Fiado é a carteira. No topo, o Total em aberto e o Total contas. A lista traz cliente, Cod. Venda, Origem, Total, Pago, A Receber, Status e data, com filtros:

• Status — Em Aberto, Parcial (já pagou uma parte) e Pago;
• Origem — Venda no PDV ou Sistema antigo (dívida lançada à mão, veja abaixo);
• busca por cliente.

Clicar na linha abre a ficha do cliente. Ali estão:

• Total em Aberto — tudo o que ele deve na loja: fiado, crediário, dívida manual e boletos;
• Fiado — contas em aberto — cada dívida de fiado;
• os carnês dele e as próximas parcelas;
• Histórico de Pagamentos — cada recebimento de fiado, carnê e dívida manual, com o Recibo para reimprimir.

5. Receba

Precisa de caixa aberto. Receber fiado é dinheiro entrando, e é o caixa que registra a entrada. Sem caixa aberto na loja, a tela avisa Não há caixa aberto nesta loja — abra um caixa para receber e não deixa seguir.

Fiado não pode ser pago com fiado nem com crédito de devolução: a quitação tem de ser dinheiro, Pix, cartão ou cheque.

Uma conta, inteira ou em parte

Na ficha, clique em Receber Pagamento na linha da dívida:

• Valor do Pagamento — pode ser parcial; não pode passar do saldo da conta.
• Forma de Pagamento — as da loja, menos fiado e crédito.
• Parcelas — só aparece no cartão de crédito. São as parcelas da maquininha, não da dívida.
• O caixa que recebe — vem o do seu terminal; troque se a loja tem mais de um aberto.
• Imprimir recibo — já vem marcado.

Clique em Receber. A conta passa a Parcial ou Pago.

Várias contas de uma vez

O cliente chegou para pagar tudo o que deve:

• Na ficha, marque as dívidas e clique em Receber selecionadas, ou use Receber tudo para marcar todas.
• Na lista Vendas → Fiado, o botão Receber tudo da linha faz o mesmo para aquele cliente, buscando todas as dívidas dele — não só as que estão na página.

Abre Receber várias dívidas: confira as Dívidas a quitar, escolha a Forma de pagamento e confira o Total a receber. Aqui cada dívida marcada é quitada por inteiro; para pagar só uma parte, use o Receber Pagamento da linha. Sai um recibo só para o lote.

Dívida de outra loja aparece na ficha, mas não pode ser marcada junto: quem registra a entrada é o caixa da loja da conta. Troque a loja no topo para receber.

Junto de uma compra nova

Se o cliente que deve está comprando de novo, o caixa mostra Quitar fiado anterior. Informe o valor (ou clique em Tudo) e ele é cobrado com a mesma forma de pagamento da venda, abatendo as dívidas mais antigas primeiro. O recibo da quitação sai separado do cupom.

Errou o recebimento?

No Histórico de Pagamentos, o botão Estornar desfaz um recebimento de fiado: o valor volta a ser dívida e a entrada sai do caixa e do financeiro. Só funciona enquanto o caixa que recebeu continuar aberto. Depois do fechamento, não há estorno por aqui. Por padrão, só o proprietário e o gerente veem o Estornar: quem recebe é o caixa, quem desfaz é a gerência.

Onde o dinheiro aparece

• No caixa. Recebimento em dinheiro entra na gaveta como movimento Suprimento, um por conta quitada, e conta no saldo esperado do fechamento. Pix e cartão não passam pela gaveta.
• No financeiro. A venda no fiado não entra como previsto: não há data para prever. Em Financeiro → Contas a Receber, ela aparece em Em aberto do cliente, e o chip Fiado em aberto mostra só essas contas. Quando o cliente paga, o recebimento entra no prazo da forma usada (Pix na hora, cartão no prazo da maquininha), já descontada a taxa da forma de pagamento.

Dívida de antes do Belion

Cliente que já devia no caderno ou no sistema antigo entra pelo botão Lançar dívida antiga, em Vendas → Fiado:

• Cliente — quem deve;
• Valor em aberto — só o que falta receber, não o total da venda antiga;
• Data da venda original — opcional, não pode ser futura;
• Referência — o número da venda antiga, para o cliente reconhecer.

A dívida aparece com origem Sistema antigo, é recebida igual às outras e ocupa o limite de crédito do cliente. Enquanto nada foi pago nela, dá para excluir pela lixeira da linha.

Crediário ou cartão parcelado do sistema antigo (com vencimentos) é outro lançamento: Lançar dívida manual, em Financeiro → Contas a Receber. A dívida manual aparece na ficha do cliente para receber no balcão, mas não consome o limite de crédito.

Se Lançar dívida antiga não aparece para você, o seu papel não pode lançar dívida manual. Fale com o proprietário.

Perguntas comuns

A forma Fiado não aparece no caixa. A loja não tem uma forma de pagamento do tipo Fiado. Crie em Cadastros → Lojas → (loja) → Formas de pagamento.

O caixa não finaliza a venda no fiado. Confira se a venda tem cliente. Se tem, veja se ele estourou o limite ou tem boleto/carnê vencido — nos dois casos o caixa pede código e PIN de quem pode liberar.

O cliente deve só fiado, atrasado há meses, e continua comprando a prazo. É a regra: fiado não tem vencimento, então não entra no bloqueio por inadimplência. Use o limite de crédito para segurar.

Quero receber, mas o botão não deixa. Abra o caixa do seu terminal. Sem caixa aberto na loja, o recebimento não tem onde ser registrado.

Recebi o valor errado. Use Estornar no Histórico de Pagamentos enquanto o caixa que recebeu ainda estiver aberto e lance de novo. Por padrão o botão só aparece para o proprietário e o gerente — se você não o vê, peça a um deles.

Por que o fiado não aparece no previsto do Financeiro? Porque não tem data. Ele fica em Em aberto do cliente até ser pago.

Limite vazio é limite zero? Não: vazio é Sem limite. Para segurar um cliente, informe um valor — com R$ 0,00, toda venda dele no fiado ou no carnê vai pedir liberação por PIN.

Continue

• Como vender no crediário (carnê) — parcelas, juros e o mesmo limite de crédito.
• Como abrir e fechar o caixa — a gaveta onde o fiado entra.
• Como funcionam o limite de desconto e o PIN de autorização — o mesmo PIN que libera limite e cliente inadimplente.
• O Financeiro do começo ao fim — onde os recebimentos se encaixam.